保險規劃到理賠,完整流程怎麼走

掃 QR 或點連結加 LINE @299dgzax。我會自動傳一份新生兒 30 天規劃清單（或對應你問題的衛教資源）給你。

💡 不打電話追、不送 EDM、不要你留資料。你想聊就聊、不想聊就當看書。

在 LINE 簡單告訴我：家庭狀況、預算範圍、特定擔心的事（如剛要當爸媽 / 想規劃退休 / 已有保單想體檢 / 遇到理賠爭議）。我會問幾個關鍵問題釐清需求。

💡 初步釐清不收費。文字溝通 80% 的事情可以搞定，需要的話約視訊或見面。

依需求做：① 既有保單健檢（把你現有保單翻一次，看缺口）② 新規劃需求分析（評估該配什麼險種、保額多少）③ 條款解讀（如果遇到理賠爭議）。

💡 想先自己對照,站內有條款體檢清單可逐項檢視；看不懂的也能在 LINE 一起討論。

錠嵂合作 27+ 家保險公司，我從中挑 3-5 家給你看。比較條款寬鬆度、理賠難易度、保費合理性。攤開比較表給你看，不只報「保費最低」。

💡 這個比較工作是 20 年累積下來才看得快的。報價單沒義務一定要買。

決定要投保後，我陪你填要保書 + 健康告知。健康告知所有細節都書面寫清楚（不要怕被加費）— 告知後保險公司不能拿這條拒賠。送件後保險公司 5-10 工作天核保。

💡 核保結果如果加費 / 除外，我會給你選項：接受 / 補件爭取 / 換家公司。

保單到手後享有 10 天審閱期，不滿意可解約退費。簽約後：① 每年保費通知 ② 人生階段變動時保單檢視 ③ 出險時理賠協助 ④ 條款變動 / 法規更新時主動通知。

💡 20 年沒換公司、沒離開行業。今天簽的保單，10 年 20 年後我都在這個位置。